Взыскание задолженности с банкрота

Общие принципы взыскания задолженности с банкрота

Алгоритм взыскания зависит от правового статуса задолженности. Основные правила работы с банкротами регулируются Федеральным законом № 127. Инициировать банкротство могут:

• кредитор;
• должник;
• налоговые органы.

Каждый случай уникален, поэтому разбираем лишь наиболее типичные ситуации:

• не соблюдается регулярное (периодическое) внесение выплат за аренду, оказание услуг, лизинг и прочее;
• нарушение обязательств по договору о поручительстве;
• претензии к должнику по факту необоснованного обогащения (включая ошибочно переведённые на счёт средства);
• займы различных категорий.

Текущие платежи

Согласно упомянутому закону все долги при банкротстве возможны двух категорий:

1. Реестровые требования.
2. Текущие задолженности (в этом случае важна дата, когда образовалось данное обязательство по отношению к моменту возбуждения дела о банкротстве).

Текущие требования обладают приоритетом, остальные (реестровые) последуют за ними в порядке очередности.

Важно: лица, являющиеся кредиторами по текущим требованиям, НЕ участвуют в конкретном деле о банкротстве согласно статье 5 упомянутого Федерального закона.

Если долг квалифицирован как текущий, то у кредитора есть право прямого обращения в судебные инстанции — необходимо составить «Иск о взыскании». При этом не имеет значения — есть ли у должника другие обязательства по любым выплатам.

Наиболее часто рассматриваемые виды текущих платежей:

• невыплаченные налоги;
• алименты;
• просрочки по уплате коммунальных долгов, включая оплату электроэнергию для предприятий.

Очерёдность текущих платежей для банкрота-физического лица:

1. В первую очередь удовлетворяются требования по текущим платежам, связанным с уплатой алиментов, судебными расходами по делу о банкротстве гражданина, выплатой вознаграждения финансовому управляющему, взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, привлеченным финансовым управляющим для обеспечения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве гражданина.
2. Во вторую очередь удовлетворяются требования о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовым договорам.
3. В третью очередь удовлетворяются требования о внесении платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе об уплате взноса на капитальный ремонт общего имущества в многоквартирном доме.
4. В четвертую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам.

Если в любом из этих пунктов несколько заявителей на получение денег, то их очерёдность устанавливается чётко по датам возникновения долга. Это правило имеет значение в первую очередь, если у должника не хватает средств, чтобы оплатить все имеющиеся претензии одновременно.

Алгоритм взыскания

Ориентироваться проще по данным, внесённым в ЕФРСБ — единый реестр, учитывающий основную информацию по банкротствам. Как выглядит стандартная процедура (по ситуации алгоритм может дополняться иными этапами или, напротив, пропускать некоторые требования):

1. Подача заявления.
2. Рассмотрение арбитражным судом.
,
3. Реализация имущества должника.
4. Выплата кредиторам.

Распределение имущества банкрота между кредиторами

Учитывается пакет документов, предоставленный кредиторами. На основе этой информации определяется очерёдность получения и доля каждого из них. Стандартная процедура:

1. Информация о банкротстве публикуется в ЕФРСБ.
2. Кредиторы заявляют требования о включении в реестр требований кредиторов.
3. Арбитражный суд рассматривает требования.
4. Арбитражный управляющий формирует конкурсную массу должник и реализует ее.
5. Арбитражный управляющий удовлетворяет требования кредиторов с учетом установленной очередности.

Какие документы необходимо представить

Конкретный пакет зависит от того, является ли должник юридическим или физическим лицом, имеются ли ранее принятые акты по взысканиям (гражданские или арбитражные).

Если по требованию кредитора судебные приставы уже вели исполнительное производство, то предоставляется вся информация по осуществленным взысканиям.

Если банкротом является фирма, то и процедура банкротства проводится в арбитражном суде по месту её регистрации (статья 33). Что требуется указать:

• номер дела о банкротстве;
• расчёт по общей сумме задолженности (с подтверждающими документами);
• реквизиты — кредитора, должника, арбитражного управляющего.

Процедура банкротства гражданина подразумевает срок включения в реестр 2 месяца со дня публикации сообщения о банкротстве.

Алгоритм включения в реестр

Включение в реестр физического лица:

1. Подача кредиторами заявления о признании должника банкротом.
2. Представление документов, подтверждающих финансовые требования к должнику.
3. Проверка судом не только правомочности требований, но и уровня платёжеспособности потенциального банкрота.

После официального признания банкротства следует включение в реестр требований к должнику. Одна из основных задач реестра — гарантировать соответствующее закону распределение средств должника между всеми заявителями.

После объявления о начале процедуры банкротства у кредитора два месяца для предъявлений требований к должнику-физическому лицу.

Преимущества взыскания путём банкротства

Главный плюс для кредитора — он опережает должника, не позволяя ему самостоятельно обратиться в судебные инстанции. На практике нередки случаи, когда после подачи заявления кредитором должник находит средства и оплачивает задолженность, не желая получить статус банкрота.

Для должников банкротство — это возможность освободиться от всех или части платежей (естественно, при отсутствии у них денежных средств). Материальная несостоятельность должна быть подтверждена документально. Но существует и перечень обязательств, которые не могут быть устранены при получением статуса банкротства — речь идёт об алиментах и выплатах пострадавшим лицам компенсации.

Внимание: если банкротом объявляется индивидуальный предприниматель, то его статус ИП становится недействителен, лицензии аннулируются. И в течение пяти лет он не имеет право учредить новое предприятия и руководить компаниями.

Автоматизация взыскания долга с должника-банкрота

Каждый этап судебного разбирательства и внесение в реестр должны сопровождаться полным пакетом документов. Для упрощения процедуры работы с информацией разработаны специальные программы, минимизирующие ошибки и позволяющие экономить время.

Автоматизация судебной работы при помощи IT- решения от разработчиков компании Legal Resources открывает юристу возможности:

• чётко классифицировать исходную информацию;
• оперативно обрабатывать данные;
• выполнять оцифровку бумажной документации;
• автоматизировать текущий документооборот;
• подготовить сведения для рассмотрения в суде;
• ввести использование цифровых сервисов.

Консультанты Legal Resources предоставят всю необходимую информацию по внедрению и ведению юридического документооборота каждой из сторон — сотрудникам арбитражного суда, кредиторам и должникам. Поддержка оказывается на всех этапах судебного разбирательства и по любым вопросам автоматизации документооборота.